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相続税シミュレーション（税額の目安を試算）
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相続税シミュレーション
おおよその財産額とご家族の構成を選ぶだけで、相続税の目安がその場でわかります。
税額の目安を試算する
まずは、遺産のおおよその総額とご家族の構成をお選びください。配偶者の税額軽減まで反映した、一次相続の相続税の目安が表示されます。
STEP 1
遺産総額
自由に入力： 万円
※預貯金・不動産・株式などの財産の合計から、借入金などの債務とお葬式の費用を差し引いた、おおよその金額です。
※死亡保険金は、非課税枠（500万円×法定相続人の数）を超える部分だけを含めてください。
※ご自宅の土地などに小規模宅地等の特例（最大80％減額）が使えそうな場合は、減額後の金額で入力すると、より実際に近い目安になります。
STEP 2
配偶者（夫・妻）はいらっしゃいますか
STEP 3
お子さまの人数
※お子さまがいらっしゃらない場合は「0人」を選ぶと、父母・兄弟姉妹の選択肢が表示されます。
※亡くなられた方より先にお子さまが亡くなっていて、お孫さまが相続する場合（代襲相続）は、そのお孫さまの人数を含めてください。
STEP 4
配偶者が遺産の何%を取得しますか
50%
※まだ決まっていない場合は、そのまま（50%＝法定相続分どおり）で結構です。割合を動かすと、下の税額もその場で変わります。配偶者には税額軽減（1億6,000万円または法定相続分まで非課税）があるため、取得割合によって納める税額が大きく変わります。
試算結果（一次相続・相続人全員の合計）
上の項目を選ぶと、ここに税額の目安が表示されます
この金額は、土地の評価と特例で大きく変わります
小規模宅地等の特例が使えれば、ご自宅の土地の評価額は最大80%減額されます。逆に、土地の評価を誤ると納め過ぎになることも。世田谷区のように土地の評価額が大きい地域では、この差が特に大きくなります。
試算結果が気になった方は、初回面談（無料・相続発生後の相続税申告のご相談が対象）でお確かめください。
税理士に依頼した場合の報酬の目安は、料金ページの「報酬シミュレーション」でその場で試算できます。
この試算のしくみ
3ステップで、税額が決まるながれを最後まで見てみましょう。
相続税は、先に「家族全体でいくら」を決めてから、「誰がいくら納めるか」を分けるという、2段構えの計算方法です。
いまは例（遺産8,000万円・配偶者とお子さま2人・配偶者の取得割合50％）で表示しています。上の項目を入力すると、あなたの数字に置き換わります。
① 遺産総額→② 基礎控除を引く→③ 法定相続分で仮に分けて「相続税の総額」→④ 実際の割合で按分（配偶者は軽減）
1
遺産総額から「基礎控除」を引く
基礎控除は3,000万円＋600万円×法定相続人の数。この場合は相続人3人なので4,800万円です。
遺産総額8,000万円のうち、税金の対象になるのは基礎控除を超えた3,200万円だけです。
2
課税遺産総額を「法定相続分」でいったん分けて、それぞれに税率を掛け、合計する
実際にどう分けるかに関係なく、いったん法律で決められた割合（法定相続分）で分けたと仮定して、速算表の税率を掛けます。
| 配偶者の分（2分の1）＝1,600万円 | 税率15％−50万円＝190万円 |
| お子さまの分（4分の1）＝800万円 | 税率10％＝80万円 |
| お子さまの分（4分の1）＝800万円 | 税率10％＝80万円 |
| 合計＝「相続税の総額」 | 約 350万円 |
相続税の速算表を見る（税率10％〜55％）
| 法定相続分に応ずる取得金額 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 1,000万円以下 | 10％ | — |
| 3,000万円以下 | 15％ | 50万円 |
| 5,000万円以下 | 20％ | 200万円 |
| 1億円以下 | 30％ | 700万円 |
| 2億円以下 | 40％ | 1,700万円 |
| 3億円以下 | 45％ | 2,700万円 |
| 6億円以下 | 50％ | 4,200万円 |
| 6億円超 | 55％ | 7,200万円 |
「先に全体で分けたと仮定して総額を固定する」のがポイントです。こうすることで、実際の分け方を工夫しても「相続税の総額」そのものは変わらない仕組みになっています。
3
「相続税の総額」を実際に相続する割合で分け、配偶者は税額軽減を使う
配偶者が遺産の50％を取得する場合、配偶者の分担は 約350万円×50％＝約175万円。配偶者の税額軽減（1億6,000万円まで、または法定相続分まで非課税）により、配偶者の納税は0円になります。残りの約175万円を、ほかの相続人の皆さまが納めます。
「相続税の総額」約 350万円 を、実際の取得割合で分けると——
この例で家族全体が納める相続税の目安：約 175万円
※配偶者の税額軽減を使うには、税額が0円でも原則期限内の申告が必要です。
※万円未満は切り捨てて表示しているため、合計が一致しない場合があります。※上のシミュレーションもこの3ステップと同じ手順で計算しています。
ご利用にあたって
・本シミュレーションは、概算の目安を計算する簡易ツールです。実際の相続税額は、財産の評価（特に土地）、小規模宅地等の特例、障害者控除・未成年者控除などの各種控除、生前贈与の加算、相続時精算課税、養子の数の制限、孫養子等への2割加算（本ツールでは兄弟姉妹の2割加算のみ反映しています）などにより変動します。
・正確な税額は、個別の資料に基づく計算が必要です。本シミュレーションの結果に基づいて生じたいかなる損害についても、当事務所は責任を負いかねます。
・入力された内容は、お使いのブラウザの中だけで計算され、当事務所に送信・保存されることはありません。
・正確な税額は、個別の資料に基づく計算が必要です。本シミュレーションの結果に基づいて生じたいかなる損害についても、当事務所は責任を負いかねます。
・入力された内容は、お使いのブラウザの中だけで計算され、当事務所に送信・保存されることはありません。
まずは無料相談をご利用ください
「相続税がかかるかどうかわからない」「見積もりだけ知りたい」「まずは話を聞いてみたい」——そのような段階でも、お気軽にお問い合わせください。初回のご相談は無料、面談は対面・オンライン・訪問からお選びいただけます。